Using a client-centric and holistic approach, 188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师通过在客户生活的许多领域提供财务指导，帮助客户实现他们的长期目标, such as retirement, education and tax planning.
188bet亚洲真人体育下载网址帮助指导客户的规划决策已有100多年的历史, 但正是在40年前的讨论中，美国注册188bet亚洲真人体育下载才为个人财务规划提供了结构化的支持. Following these discussions, the AICPA created the Personal Financial Planning (PFP) Section 1986年，为188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师提供咨询和支持 Personal Financial Specialist (PFS) credential in 1987.
对188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师的支持进一步加强了 PFP Standards 10 years ago. 这些标准有助于提供PFP服务的188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师将AICPA职业行为准则应用于披露等领域, conflicts of interest, objectivity and more while serving the public interest.
2024年是结构化个人财务规划支持40周年，也是PFP标准发布10周年, 我们反思这些里程碑，以及188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师为客户和行业带来的价值.
Four decades of constant support for personal financial planning
Financial planning became a specialized field during the 1980s, helping people manage their money effectively for college, retirement, taxes, investments and risk management. 不久之后，美国注册188bet亚洲真人体育下载制定了一项计划，指导188bet亚洲真人体育下载网址提供个人金融服务.
“对于美国注册188bet亚洲真人体育下载和188bet亚洲真人体育下载网址行业来说，成立40周年是一个重要的里程碑. 它展示了他们在财务规划方面的领导能力，并为从财务规划能力的初始阶段到精通提供了资源,” said Jean-Luc Bourdon, a CPA/PFS at Lucent Wealth Planning.
“In the 1900s, CPAs were described as financial physicians, 我们的职责一直是澄清复杂的金融状况,” Bourdon said.
CPA financial planners can access up-to-date information, tools and insight from the PFP Section, which responds to the needs of professionals in the field.
“With the PFP Section, 对于这个行业来说，不断适应个人理财环境，并与美国人不断扩大的金融需求和目标相关是很重要的,” Bourdon added.
Brooke A. Salvini, CPA/PFS and chief financial planner at Salvini Financial Planning, 描述了PFP部门如何成为她职业生涯的重要组成部分，并在多年来发挥了至关重要的作用:“拥有这个部门对我很有帮助, with all the resources, and it’s just grown over the years. When I received my CPA license 40 years ago, 我真希望我当时找到了去那个部门的路，因为我对财务规划很感兴趣.”
“The PFP Section is invaluable,” Salvini said. “那里有太多东西了，各种各样的资源可以让你得到你需要的东西, and it connects colleagues nationwide, 知道全国各地的人都专攻这一领域真是太好了.”
Resources on legal and regulatory responsibilities
随着职业的发展，对188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师的组织支持也在不断调整. 例如，188bet亚洲真人体育下载网址理财规划师最初无法管理他人的资金.
PFP部分增加了资源，以帮助188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师了解法律和监管要求, including the AICPA Code of Professional Conduct, which covers all CPA activities, and the PFP Standards, 哪些准则适用于财务规划服务的专业操守.
Clark M. Blackman II, CPA/PFS, CGMA and chief financial planner at Alpha Wealth Strategies, LLC, 强调了PFP标准在过去十年中的重要性:“对于任何职业, 必须有标准——每个人都同意的一套最低限度的行为. 令人印象深刻的是，美国注册188bet亚洲真人体育下载主动为188bet亚洲真人体育下载网址制定了个人财务规划标准.”
“PFP标准无疑提高了我们这些从事财务规划的会计专业人士的能力,” Blackman said. “In fact, 我们是唯一拥有法律强制行为标准的理财规划师, if not met, can lead to sanctions and penalties by state boards of accountancy.”
“Everyone is expected to adhere to these minimum standards; hopefully, 大多数专业人士都超越了他们，渴望做得更好、更伟大.”
识别联系并展望未来，以确保未来的金融安全
提供面向未来的建议，了解财务规划如何适应客户生活的不同部分，是188bet亚洲真人体育下载网址个人理财规划师带给客户的重要技能.
“We focus on the future,” Salvini said. 而税务会计师和审计员经常会从后视镜里看到花出去的钱, 理财规划师透过挡风玻璃来帮助客户建立和管理他们的财务，从而创造财务独立和内心的平静.”
了解财务决策如何影响客户生活的各个方面对于有效的个人财务规划也至关重要. 188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师预见一个财务决策如何影响其他领域. 例如，修改IRA受益人可能需要修改最后遗嘱中的受益人.
Looking back on these milestones, 188bet亚洲真人体育下载网址在个人财务规划中日益重要的作用变得更加明显. As more people realize how valuable CPA financial planners are, 对于新188bet亚洲真人体育下载网址和经验丰富的税务188bet亚洲真人体育下载网址来说，这是一个巨大的机会，他们希望提供更个性化的会计服务，并为客户关系增加价值.
Discover more with the latest news, activities, resources and tools related to personal financial planning with our PFP Section.